基金交易费用有哪些

2024-01-10 10:52:50| 柏鸿

一般来说，基金投资主要涉及两大块费用，分别是交易费用、运作费用，也就是我们常见的的认购费、申购费、赎回费、基金转换费、管理费、托管费、销售服务费等。以下是小编为大家带来的基金交易费用有哪些，希望对大家有所帮助！

基金交易费用有哪些

交易费用是指在基金买卖时候产生的费用，主要包括认购费、申购费、赎回费、基金转换费。

认购费/申购费

认购费与申购费都是向基金管理人购买基金单位时所支付的手续费，因为发生阶段不同而有所区分。投资者在基金发行募集期内购买基金单位时所缴纳的手续费叫认购费，在基金募集期结束后，也就是存续期间购买基金的费用叫申购费。

公式=申购/认购费用=申购/认购)金额×申购/认购费

申购/认购费率通常都在1%左右，并且申购费一般会高于认购费率。在不少三方理财平台上，申购费经常会不同程度的打折，甚至1折也都很常见。并且不少渠道对于不同的金额的认购也有不同的折扣费率，部分基金在购买金额超过一千万时，仅收取每笔1000元的费用。

赎回费

与认购费/申购费方向相反，赎回费指是投资者卖出基金单位时所支付的手续费，赎回费用=赎回金额×赎回费率。权益类基金普遍赎回费较高，债券型基金赎回费用较低，货币基金和短期债券基金则没有赎回费。

为了鼓励投资者长期持有基金，避免频繁申赎，也有不少基金公司推出赎回费随持有时间增加而递减的收费方式，也就是说，持有基金时间越长，赎回时付的赎回费越少，反之亦然。多数权益基金在持有时间小于7天所收的赎回费率为1.5%，持有超过一定天数赎回则不收取赎回费。

基金转换费

基金转换费指投资者在同一基金管理公司管理的不同开放式基金之间转换投资所需支付的费用，目前也有不少三方平台推出了跨基金公司的基金转换。基金转换要收取的费用主要是两部分，分别是转出基金的赎回费、申购费补差。

认购费、申购费、赎回费、基金转换费等交易费用是在投资者进行相应交易时收取的。而管理费、托管费和销售服务费是从整个基金资产中按日进行计提的，也就是说基金公布的净值是已经计提了管理费、托管费和销售服务费的。

管理费

管理费是指支付给基金管理人的管理报酬，每日应计提的基金管理费＝前一日基金资产净值×年管理费率÷当年天数

托管费

托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用，每日应计提的基金托管费＝前一日基金资产净值×年托管费率÷当年天数。

销售服务费

销售服务费用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人服务费等，一般只有C类份额的基金、货币基金才会产生销售服务费。

销售服务

销售服务费不是简单地用交易金额进行计算，而是按照每天的保有量进行计算。基金份额每日应计提的销售服务费＝基金份额前一日基金资产净值×年销售服务费率÷当年天数。

基金认购费和申购费

首先，我想谈一下认购费，是指投资者在基金发行期间购买基金份额所支付的手续费。目前我国认购费的计算方法为：认购费=认购金额×认购费率，净认购金额=认购金额-认购费用;认购费率一般在1%左右，并随着认购金额的大小而相应降低。认购费是指投资者在基金存续期间向基金管理人购买基金份额所支付的手续费。我国现行认购费的计算方法是：认购费=认购金额×认购费率，净认购金额=认购金额-认购费用。我国《开放式投资基金和证券基金试点办法》规定，开放式基金可以收取申购费用，但申购费率不得超过申购金额的5%。目前，认购费率一般在1%左右，并随着认购金额的增加而相应降低。收取开放式基金认购费和认购费的目的主要用于代销机构佣金和宣传营销费用。

基金管理费

基金管理费是指支付给实际使用基金资产并为基金提供专业服务的基金管理人的费用，即管理人为基金的管理和运作而收取的报酬。基金管理费年率按基金资产净值的一定比例计算提取。不同风险收益特征的基金管理费差别很大。比如，目前货币市场基金的管理费为0.33%，债券型基金一般在0.65%左右，股票型基金一般在1%-1.6%之间。管理费由托管人在月末从基金财产中逐日提取并一次性支付给基金管理人。

基金托管费

基金托管费是指基金托管人向基金提供服务收取的费用，如银行为保管、处分基金信托财产而提取的费用。托管费一般按基金资产净值的一定比例提取，目前一般为0.25%。逐日累积，按月支付给受托人。这笔费用也从基金的资产中支付，不必向投资者收取。