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投资时“留后手”调整时能更淡定

| 诗琪2

分析投资时如何“留后手”调整时能更淡定

随着人们经历牛熊轮回的次数增多,投资经验的丰富,会掌握越来越多的工具,在调整面前会越来越淡定。投资中不要单纯的惧怕调整,而要有充分的心理准备,留有足够的后手。今天小编就与大家分享投资时“留后手” 调整时能更淡定,仅供大家参考!

春节以来,市场的快速调整让股民、基民心情跌入谷底。不得不说,市场的转向实在太快了,很多的小伙伴表示根本没反应过来。春节前,市场连涨几天,投资者都欣喜的称为节前红包行情,想必有一些投资者把刚刚到手的年终奖也在大涨的冲动中买了进去。其实,无论是A股这种发展时间短,不太成熟的股市,还是美股、港股那些发展了百年,比较成熟的股市,里面都没有什么新鲜事,都不断上演着牛熊轮回,每一次都有投资者成功逃顶,也有投资者不幸买在了山顶。同时,无论是投资经验丰富的投资者,还是刚刚入市的新手,在股市面前都存在着很多难以克服的人性难题,看到市场火热,就激动地“买买买”,即使心里知道市场风险比较高了,但是看到股市涨几天,就又忍不住冲进去了。

投资时如何“留后手”?

1、不满仓,留现金

调整的来临,是谁也无法预测到的,即使能够有所感觉,但是面对调整来临前的最后的上涨,还是会有很多人忍不住加仓,毕竟谁也不知道这一波行情就是最后的疯狂。

为了防止无法预测、往往突然来临的调整,手中始终保留一定的现金,就是一个不错的后招。因为机会是跌出来的,下跌的时候,往往是泥沙俱下,好股票也会被拖下水,出现好股票、好价格的投资机会。

并且当调整之后,原有持仓的股票也会产生一定的折价,这时候找准时机补一下仓,就能大幅的摊薄成本,未来行情来临时,能够及早的解套。

当然,也有很多投资者说,本来留有现金的,可是面对不断上涨的行情,实在是忍不住,就不断的开始加仓,结果不知不觉中就满仓了。为了应对这种办法,还有一种招数,那就是定投,定期、定额的进行投资,这样的话现金流就是源源不断的。

2、坚持长期定投

定投,主要是用于基金的投资,就是将资金分成很多份,设置固定的投资时间,每次买入一份,不同于一次性投资,投入的成本计算的是多次投资的平均成本。比如按月定投1000元,每个月1号执行。

定投基金的优点有很多,首先门槛较低,基本上都是100元起步,还有几十元的;其次,定投的金额,每次不多,相当于细水长流,可以让投资者养成长期投资的习惯,但是又没有频繁追涨杀跌的冲动,积少成多;定投还有一个好处就是,可以强制自己保留现金,也可以将每月的工资作为定投资金来源,这意味着无论什么时候,后续都有资金可以使用,如果遇到调整,定投就可以按部就班的低位吸取筹码,淡化了入场时机。

下面就来举个实例,来说明定投的好处。第一步就是选择一个比较好的基金经理,作为专业的投资者,基金经理背后有强大的投研平台支持,投资获胜的概率更高一些。比如华安基金杨明管理的华安策略优选混合(040008),采用均衡配置的思路,2015年至2016年,年年跑赢沪深300指数。第二步,通过专业的定投计算器,来模拟定投的结果。假设每月1日,定投1000元,选定的基金为华安策略优选,选定市场高位作为定投开始的时间,比如2015年5月至2021年2月25日。以下是定投测算的结果:

在不计算申购费率等费用的情况下,2015年5月以来,在不到6年的时间里攒下了7万的本金,获得了翻倍的收益率(104.58%),期末持有的华安策略优选总资产达到了14.3万。可见,采用定投的方式,即使不幸运地从市场高点开始,长期坚持下来,也能获得不错的收益。

近两年来许多投资者购买的基金收益普遍不太理想,是什么原因造成绝大部分基金的大幅亏损对于投资者的这些疑问,上海证券基金评价中心分析师李颖指出,首先基金产品本质是一揽子证券投资组合,基金的收益表现与投资标的基础市场的表现密不可分。在股票市场连续下跌的市场环境下,以投资股票为主的股票型基金、混合型基金等也难以取得正收益。在股市上涨的行情下,偏股型基金往往大部分能取得正收益。所以,基金也不可能创造神话,在近几年市场连续下跌的行情下创造很高的正收益。

从长期的绩效来看,大部分情况下,基金的整体表现要好于个人投资者,尤其在牛市和震荡市场的比较优势更为突出。如2006年和2007年均有超过八成的股票型基金取得了100%以上的回报,而个人投资者这一比例均达不到2012年近50%的股票型基金取得了5%至30%的回报,而调查显示有超过50%的个人投资者亏损幅度在5%至50%。因此,基金仍不失为个人投资者参与资本市场的一个较好的投资工具。

无论是中国股市建设、经济发展还是资产管理行业的各种问题,都不是短期能够消除的,都需要市场整体的理性来推动。但是作为投资者本身,一定要衡量清楚自身的风险承受能力,不能盲目的听信销售人员的宣传。如果自身风险承受能力较弱或是短期要使用的资金,不能投入太多在单一的股票类基金中,以免受到股市波动风险的冲击较大。因此,对于个人投资者而言,更有实际意义的,应该是抱有长期投资的心态,根据自身的风险承受能力和续期选择相应适合的基金产品,避免过度追逐短期收益突出的热点基金、多关注长期业绩相对较为稳健的基金,通过定投、组合配置来分散风险、获取长期稳健的回报。


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