基金的年化收益率
同一只基金,一个说成立以来年化回报为23.51%,一个说成立以来年化回报为71%,相差如此大。那我们知道有哪些吗?下面是小编整理的基金的年化收益率_累计年化收益率,仅供参考,希望能够帮助到大家。
基金的年化收益率有多少
基金的净值收益率好理解,为什么要了解年化收益率呢?对于运作期限较长的基金,常常需要将其运作期间各阶段的收益率进行年化,以此考量基金的投资收益,因此有了对“年化收益率”的需求。
年化收益率有简单年化收益率与精确年化收益率之分,其实也就是算术平均收益率(简单)与几何平均收益率(精确)之分。
数学是体育老师教的基友们,是不是很捉急?
不急不急,举个栗子大家就懂了。
假如你有1万元本金投资某基金,第一年收益率为50%,第二年又亏损50%,那么它的年化收益率是多少呢?
按照算术平均收益率法,就是(50%+(-50%))/2=0;年化收益率为0;
按照几何平均收益率法,就是
第一步:(1+50%)*(1-50%)=0.75;
第二步:√0.75=0.87;
第三步:(0.87-1)*100%=-13.4%;
累计年化收益率和年化收益率区别
先看基金的总收益率,总收益就是我们投资基金,从投资开始截止到目前为止我们到底赚了多少钱?总收益的计算非常简单,就是基金当前的账面价值减去开始投资的时候投入的本金,用总收益除以当时投入的总的本金再乘以百分率就可以了。
比如投资本金10000元,目前账户总资产是13000元,那么总收益就是3000元,持仓收益率就是30%。
年化收益率,就是把实际的收益率换算成年收益率。年化收益率的严格计算相对比较复杂,我们也可以用简单的算术方法来换算成年化收益率。比如持有一只基金3个月的时间内赚了30%,按照12个月换算成年化收益率就是120%,这个与公式严格算的数字差距是有一定差距的。
累计收益率反映的是某只基金在统计区间内投资的收益率,也就是在一段时间内的收益率,比如自该基金成立以来、近一年、近三年、今年以来收益率都是指的累计收益率。比如说近一年的收益率就是从现在开始,日期让前面推算一年,以当时基金的净值为计算成本,到现在为止获得的收益率。
基金年化收益率计算公式
1日万份收益
日万份收益全称叫“日万份基金单位收益”,是指把货币基金每天运作的收益平均摊到每1单位份额上,然后以1万份为标准计算净收益的结果。货币市场基金的份额净值固定在1元,每日的收益通常用每万份基金净收益和最近7日年化结算利率来表示。
为了与其他货币基金和投资产品作直观比较,投资者可以将日万份收益折算成年化结算利率。
比如某基金在昨天的日万份单位收益为1.5元,由于货币基金每天净值归一,折合每单位年化结算利率就是1.5元/10000/1元=0.00015,年化结算利率就是0.00015*365*100%=5.475%。节假日期间一般会合并公布、每天相同,比如将周六日的万份收益除以2,再除以10000、乘以365,就是当时货币市场基金最真实的年化结算利率。
最近7日年化结算利率是以最近7个自然日日平均年化结算利率折算(年化)得到的年年化结算利率,但由于货币市场基金在收益分配的频率有所不同,导致基金不同的基金公司在披露该指标时计算公式有所差异。
2基金年化收益率公式怎么算:
购买份额=(投资金额-手续费)/基金当日结算单位净值。
当日购买的价格(单位净值)是当日收市以后的结算价格,所以基金的购买价格是一个“未知价”。单位净值就是当日的基金价值,也就是当日买入和赎回的价格。基金年化结算利率=基金份额*单位基金净值/投资总额.
年化收益是这样计算的:
年化结算利率是指投资期限为一年所获的年化结算利率。
年化结算利率=(投资内收益/本金)/(投资天数/365)×100%
年化收益=本金×年化结算利率
实际收益=本金×年化结算利率×投资天数/365,就是一笔投资一年实际收益的比率。而年化结算利率,是投资(货币基金常用)在一段时间内(比如7天)的收益,假定一年都是这个水平,折算的年年化结算利率。因为年化结算利率是变动的,所以年年化结算利率不一定和年化结算利率相同。