关于基金的公式有哪些比较重要

2024-01-20 11:50:42| 奕鑫

基金收益率计算公式：计算基金的收益率，通常使用以下公式：

收益率 = (期末净值 - 期初净值 + 分红) / 期初净值

年化收益率计算公式：计算基金的年化收益率，通过将收益率转换为年度的计算方式，通常使用以下公式：

年化收益率 = (1 + 收益率)^(365 / 持有天数) - 1

夏普比率计算公式：衡量基金超额回报与承担的风险之间的关系，通常使用以下公式：

夏普比率 = (基金的年化超额回报 - 无风险利率)/ 基金的年化波动率

资产配置比例计算公式：计算基金在不同资产类别上的配置比例，通常使用以下公式：

资产配置比例 = 某一资产类别的市值 / 基金的总市值

基金买入率的作用是什么

基金买入率(也称为认购率或申购率)是指投资者购买基金的比例。买入率可以反映投资者的热情和对基金的兴趣程度。较高的买入率意味着投资者对基金的购买需求较大，也可能意味着市场对基金的预期较高。

基金买入率可以作为一个指标来评估基金的市场认可度和受欢迎程度。高买入率可能预示着基金表现较好、投资者信心较高或者市场情绪较积极。然而，买入率本身并不是评估基金质量和投资潜力的唯一标准，投资者还需要综合考虑基金的业绩、风险、费用等因素来做出决策。

标准就一个：是不是便宜了。

投资赚钱就四个字：低买高卖。

与做生意一样，低价进货，高价卖货，赚个差价。

投资就是要做个合格的二道贩子。合格就赚，不合格就亏，仅此而已。

但怎么才能知道基金是否便宜了呢?

不同的基金，标准也不一样：

股票型基金和混合型基金看得是基金经理的水平高低。

当该基金能在近五年、近三年、近一年的收益率均名列前茅时，比如在同类基金的前100名中，这个基金经理的水平就相当可以。

他所管理的这只基金就值得我们入手。

反之，当有一天，基金收益率掉出排名时，无论亏赚都得卖。

债券型基金看得是“十年期国债收益率”。

当该收益率大于3.5%时，就是买债券基金的好时机;小于3%时，就可以撤退了。

货币型基金看得是流动性。

谁在赎回时，能更快到账，可赎回金额最多，就选谁。

20%。

根据希财网资料显示，投资者根据自己理想的预期收益来设置，比如设置20%比较合适，基金收益达到预期收益时，投资者可以进行止盈操作。当基金达到预期收益时，投资者可以先止盈一部分，假如基金继续上涨，投资者再止盈一部分，直至基金全部卖出。

基金，英文是fund，广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括公积金、信托投资基金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。

1.5的费率基金值得买吗?

基金是否值得购买最主要考虑的因素不是手续费率，而是基金的投资回报率、基金经理的管理能力，如果基金经理管理的产品回报率都比较高，对投资者来说，即使支付1.5%的申购费也是值得的。

基金的申购费=申购金额×申购费率，假设投资者申购1万元的基金，那么需要支付的申购费为1万×1.5%=150元，假设买入基金的时候净值为2元，那么只要净值上涨到2.1以上，对投资者来说就是纯赚。

首先，买基金时需要选择一只成长性好，高景气高赛道的基金。所谓赛道就是这个公司所处的行业，尽量选择新兴行业，有发展潜力的行业投资。

其次，根据基金经理的过往业绩筛选，过往业绩能体现基金经理的管理水平、调仓换股能力。

最后，购买基金后尽量长期持有，切忌频繁操作。