股票型基金值得投资的原因

2024-01-24 13:03:53| 奕鑫

专业管理：股票型基金由经验丰富、专业的基金经理负责管理。他们进行详尽的研究和分析，选择具有潜力的个别股票进行投资。投资者可以受益于基金经理的专业知识和经验，而无需自己进行繁重的研究和决策。

分散投资：股票型基金会将投资组合分散于多只股票中。这样做可以降低特定股票的风险，因为一个股票的表现不佳可能会被其他股票的良好表现所抵消。分散投资还有助于降低整体投资组合的波动性，从而平衡风险和回报。

长期增长：股票型基金通常以长期增长为目标。虽然股票市场有波动性，但长期来看，股票市场往往能够提供更高的回报。长期持有股票型基金有望获得股票市场上涨所带来的增长机会。

灵活性：股票型基金通常有较高的流动性，投资者可以随时买入和赎回基金份额。这使得投资者可以根据自己的需求和市场状况灵活地进行投资组合调整。

基金运营中最关键的步骤是什么

投资策略制定：基金管理公司根据基金的投资目标和策略，制定指导基金运作的投资策略。这涉及到选择合适的资产类别、行业、市场和证券，以实现基金的投资目标。

资产配置：基金经理根据投资策略和市场环境，决定如何配置基金的资金。这可能包括分配资金给不同的资产类别，调整投资组合的比例和权重，以获得预期的回报和风险控制。

证券选择：基金经理进行精选投资，选择符合基金目标和策略的个别证券进行购买。这涉及到对股票、债券或其他投资工具进行研究和分析，以评估其潜在回报和风险。

监控和调整：基金经理持续监控投资组合的表现和市场状况，并根据需要进行调整。这可能包括买卖证券、调整仓位、重新配置资产等，以最大限度地追求基金的投资目标和回报。

按股票种类分，股票型基金可以按照股票种类的不同分为优先股基金和普通股基金。优先股基金是一种可以获得稳定收益、风险较小的股票型基金，其投资对象以各公司发行的优先股为主，收益主要来自于股利收入。而普通股基金以追求资本利得和长期资本增值为投资目标，风险要较优先股基金高。

按基金投资分散化程度，可将股票型基金分为一般普通股基金和专门化基金，前者是指将基金资产分散投资于各类普通股票上，后者是指将基金资产投资于某些特殊行业股票上，风险较大，但可能具有较好的潜在收益。

按基金投资的目的，可将股票型基金分为资本增值型基金、成长型基金及收入型基金。资本增值型基金投资的主要目的是追求资本快速增长，以此带来资本增值，该类基金风险高、收益也高。

成长型基金投资于那些具有成长潜力并能带来收入的普通股票上，具有一定的风险。股票收入型基金投资于具有稳定发展前景的公司所发行的股票，追求稳定的股利分配和资本利得，这类基金风险小，收入也不高。

1、基金规模过大，基金规模大，基金经理操作难度大，防止投资者赎回的压力也大，现金头寸比较多，所以有时候跑起来比混合型基金还慢。

2、证券市场大幅度振荡，介入时机不恰当，如果在大盘大幅度上涨的当天买进股票型基金，而其后遇到股市调整则风险会暴露无疑。

3、频繁操作，把基金当作股票操作，由于基金的交易费用比股票多，存在只赚指数不赚钱的可能。

4、选择的基金投资风格不是大盘主流热点。

技巧一：选好基金经理

基金经理能否选对好的股票十分重要。要考察基金经理的过往业绩，除了看牛市中基金经理的投资能力，更重要的是观察基金经理在股市处于熊市和震荡市的选股能力。

通过分析基金经理的重仓股和净值波动，我发现一些基金经理业绩能够长期跑赢市场和同行业。他们共同的特征是：可以根据变化莫测的市场，形成自己投资风格，优秀的基金经理基本上坚持着价值和成长投资。

总的来说就是要通过分析基金的过往业绩，查询基金经理管理基金的年限，尤其看重经验丰富经历过股市熊牛周期的基金经理，再通过分析基金重仓股来确定基金经理的投资风格，最终筛选出3到5名比较靠谱的基金经理。

技巧二：买入操作的“三三四”

买入操作层面要坚持“三三四”的原则：即把投资股票基金的资金分成3份，买入3只靠谱的股票型基金：其中两只基金各买入总资金的30%，对比较看好的一只基金买入总资金的40%，这样就构建出一个基金组合了。

在具体买入时，要结合市场状况和基金净值的高低，再分3次逐步买入，尤其对净值涨的比较高的基金，虽然看好基金经理，不过买入时还是需要谨慎一些。

当然如果你的资金本身就不多，就要更加精细选基金，集中弹药，不过在买入时，最好还是分批买入为宜，不要过于着急。

技巧三：80年龄法

有一个人们很少听到的原则，叫做“80年龄法”，就是高风险资产在个人可投资产中的比重，应该小于80岁减去投资人岁数。

假如你27岁，高风险资产可以配置到53%。当然，这只是一个生硬的指标，具体怎么配置，得看个人风险倾向。

不过这个原则里，暗含了一种概念，也就是越年轻时，对风险承受的能力越强。到年老时，风险承受能力减弱，需要减少高风险资产配置了。