持有期基金有什么样的特点

持有期基金有什么样的特点

长期投资：持有期基金的投资策略强调长期持有，不追求短期高频交易和快速获利。它们通常持有投资组合中的资产一段较长时间，以便从长期经济增长和资本市场趋势中获得收益。

稳定性和稳健性：持有期基金通常会采取较为稳健的投资策略，注重资产配置和风险管理，以追求相对稳定的收益。相较于短期交易和市场波动，持有期基金通过长期投资来抵消市场的短期波动性，从而获得更加可预测和稳定的回报。

分散投资：持有期基金倾向于在多个不同的资产类别和市场上进行投资，以实现投资组合的分散化。这有助于降低特定资产或地区市场的风险，同时寻求在不同市场、行业和地区中找到增长机会。

购买持有期基金有哪些优点

长期增长潜力：持有期基金通常追求长期增长，通过长期持有资产，有机会获得较高的投资回报。长期投资有助于平缓市场波动对投资组合的影响，为投资者提供更稳定的收益和增长。

分散投资：持有期基金通常会分散投资于多个不同行业、地区或资产类别，以降低单一资产的风险，并提供更广泛的投资机会。

资本增值与分红回报：持有期基金的收益来源包括资本增值和分红回报。资本增值是指基金投资组合的资产价值随时间增长，而分红回报是指基金投资所产生的利润分配给投资者。

长期战略与专业管理：持有期基金由专业的基金管理人负责投资决策和资产配置，他们根据长期投资战略和深入研究，选择具有潜力的资产，并进行持有期的管理和调整。

减少交易成本：持有期基金的投资策略注重长期持有，相对于频繁交易的策略，可以减少交易成本，例如交易费用和税务成本。

简单操作：持有期基金适合那些不希望自己频繁进行投资决策和交易的投资者。只需定期购买并持有基金份额，投资者可以同时受益于基金的长期投资策略和专业管理。

什么是持有期基金

持有期基金是采用“持有期”形式运转的基金。不管是债券基金、混合基金还是股票基金都可以设置为“持有期”运作方式。这类基金限定了持有期，必须在持有满约定期限以后才能够赎回，未满持有期不允许赎回。

需要注意的是，如果有多笔交易，每一笔都需要单独“上锁”并且会逐笔提示到期时间。

滚动持有期基金在普通持有期基金的基础上，吸收了定开基金“未赎回则继续封闭”的特点。假设有一只基金的滚动持有期为1个月，小嘉在2021年的2月1日得到申购确认，经过1个月锁定后，这笔申购的赎回日是2021年3月1日。如果小嘉在到期日没有提出赎回，那么又会自动进入下一个持有期继续封闭，需要等到2021年4月1日才有赎回机会。

持有期基金与定开基金的区别

持有期基金与定开基金最主要的区别就是申购是否被锁定。定开基金，顾名思义是一种定期开放的基金。它的最大特点是，无论申购还是赎回，投资者都需要等到特定的开放期才可以操作。开放期结束后，又会进入下一个封闭期(如下图所示)。接下来，以三年持有基金与三年定开基金为例。三年持有基金在产品开放申购以后随时都可以买入，但是一旦买入就需要锁定3年，3年后才可以进行赎回。而三年定开基金每3年开放一次申购与赎回，其余时间封闭。

持有期基金的优势

1.助力打破魔咒

持有期基金可以帮助打破“基金赚钱，基民亏钱”的魔咒。导致这个魔咒的重要原因之一是投资者频繁操作、追涨杀跌。受市场短期行情波动的影响，投资者容易出现非理性的申购与赎回行为。持有期基金通过限定最短投资持有期，帮助投资者减少短期申赎行为。长期来看，有利于提高投资者获得正收益的概率，优化基民的投资体验。

2.兼顾双重需求

持有期基金可以兼顾投资者流动性和基金平稳性这双重要求。在一定期间内保证了基金份额的相对稳定，对持仓资产的流动性与波动性要求有一定程度的降低。申赎波动对基金经理投资决策的影响一定程度上有所减少，有利于基金经理按照自己的投资理念和投资策略，进行中长期选股与仓位布局，提高基金的稳定性。与普通持有期基金相比，滚动持有期基金在每个交易日赎回量的可预测性更高，基金经理预测基金规模的波动时会更加准确，有利于合理安排资金、提升使用效率。

同时，投资者可以根据自己的流动性需求选择合适的持有期。这样既可以减少自己短期追涨杀跌的行为，保护投资收益;又可以满足自身的流动性需求，在有闲余资金的时候随时申购，无需等待开放期。