基金的收益计算从什么时候开始

2024-01-24 12:50:40| 奕鑫

基金的收益计算是从你购买基金份额的时候开始计算的。具体来说，基金的每日收益是根据基金的净值变化来计算的。

基金的净值是指每一个基金份额对应的资产净值，即基金资产减去负债后的余额，再除以基金的总份额。基金公司通常会每个工作日发布基金的净值，投资者可以根据净值的变化计算基金的收益。

基金的收益计算公式

基金的收益计算公式如下：

收益 = (现有份额 × 当前净值) - (购买时份额 × 购买时净值) - 费用

其中，现有份额是指当前持有的基金份额数量，当前净值是指当前的基金净值;购买时份额是指购买时的基金份额数量，购买时净值是指购买时的基金净值;费用包括购买手续费、赎回手续费和管理费等。

需要注意的是，以上计算公式是简化的计算方法，不考虑分红等因素。如果基金有分红，在计算收益时还需要将分红加入计算。同时，基金的收益也会受到市场的波动、费用扣除等因素的影响，每个基金的具体计算方法可能会有所差异。

为了准确计算基金的收益，请参考基金公司提供的净值报告和份额确认单，并根据自己的具体情况进行计算。

如果买入基金的时间点是在买入当天下午三点之前的话，基金的价格是根据当天的收盘价格来进行计算的。

如果基金购买的时间点在交易日下午三点以后的话，那么就需要按照次日的收盘价来进行计算。

遇到节假日购买基金的话，会延长，比如在周六下午三点以后购买基金，会按照下周一的收盘价格来计算基金买入的价格。

基金实行T+1交易，当天买入，按照买入当天收盘时的净值计算，第二个交易日确认份额，份额确认后就能卖出。

不同基金赎回规定和赎回费率不同，这个在买基金的时候一定要弄清楚，基金流动性较差。

1、封闭式基金不可以赎回，但是可以通过证券交易所买卖。

2、开放式基金可以赎回，通过赎回将钱取回来。

【1】场内基金：场内基金的交易规则和股票相似，在交易时间内价格是实时变动的，所以我们买入场内基金是按照实时报价成交的。也就是说该价格是我们自行报价，是能够掌握的，但一般情况下，交易软件中在计算成本时，还会将我们的佣金计算在内。

【2】场外：场外基金则是实行T+1的交易在制度，买入价格是按照购买日成交。需要注意的是如果是在交易日当天15点前买入，则算是当天买入，但若是在15点后买入，那就算是第二个交易日的价格计算了。

由于我们是在15点收盘之前进行申购，所以说，在购买基金时，我们只能对其净值进行一个大致预估。

总的来说，就是场内基金是以实时报价为准，场外基金则是按照买入当天的基金价格计算，而买入当天是以交易日的15:00为界限，在收盘后交易的基金则按照下一交易日的基金价格来成交。