私募基金如何购买
常见的购买渠道有基金管理人自行销售渠道、经纪商销售渠道、第三方平台销售和银行销售渠道等。
《私募投资基金募集行为管理办法》第十五条规定:私募基金募集应当履行下列程序:
(一)特定对象确定;
(二)投资者适当性匹配;
(三)基金风险揭示;
(四)合格投资者确认;
(五)投资冷静期;
(六)回访确认。
购买私募基金的步骤
第一步、特定对象确认:一般需要填写一份问卷调查,让投资者明确自身的风险识别及风险承担能力,并书面承诺达到合格投资的要求。
第二步、参与产品推介会:适当参与产品推荐会,在机构的帮助下,依据自身的能力,选择相匹配的产品。
第三步、签署风险揭示书:投资者要明确所选产品的风险(如特殊风险、一般风险),以及自身的权益,这步略繁琐,各条款要逐句确认,相关当事人(投资者、募集机构及经办人)需签字盖章。
第四步、提供资产证明或收入证明文件:个人投资者金融资产不低于300万或者近3年个人收入不低于50万,旨在确认是合格投资者,还要明确是自己购买产品,且不会拆分。(因起投最少100万,追加的资金至少10万,或是10万的整数倍)
第五步、签约、打款:此刻,你要明确合作信息的真实性,产品的风险以及绝对是合格投资者。(协议一式三份,投资人、管理人、托管人各一份。打款后留好凭证并且备注资金用途)
第六步、投资冷静期:签约之后,还有不少于24小时的投资冷静期,有时候投资可能是头脑一热,在这段投资冷静期,投资者可以解除合同,并且募集机构不能主动联系投资者;
第七步、回访确认:等到投资冷静期过去了,机构的非销售人员需要对投资者进行回访确认,且需要一条一条核对投资者的核心信息,投资者有不明白的地方,也可以解除合同。
散户如何买私募基金
一、首先确认自己是否具备购买私募基金的资格
在购买基金之前,投资者应先确认自己有没有购买资格。购买私募基金的主体必须是合格投资者。
私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:净资产不低于1000万元的单位;金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。
(金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。)
二、选定自己要购买的私募基金
首先,要全面了解所要购买的私募基金的性质和投资领域(股票、债券、期货期权衍生品等等),基金公司的过往业绩、团队情况,基金经理的历史业绩、操作风格、从业背景与经验等等。按照自己的风险承受能力和风格适配程度,确认好自己要买哪家私募基金公司的产品后,就可以着手购买了。
当然,如果不清楚自己适合购买什么样的私募基金,也可以在私募基金第三方平台(如私募排排网),按照自己的偏好和要求筛选基金,或者直接咨询相关的服务人员。第三方平台相对独立,而且作为“私募基金超市”,拥有海量数据可以对比参考。
三、选定一种购买渠道
常见的购买渠道有基金管理人自行销售渠道、经纪商销售渠道、第三方平台销售(如私募排排网、银行柜台等)等。
四、正式购买
对于私募基金购买者来说,通常步骤主要包括:
1.参与特定对象确定程序
投资者需要填写私募基金的问卷调查,对自己的风险识别、风险承担能力进行评估,并且书面承诺已经达到合格投资的要求。
2.适当参加一些产品推介会,更好地了解产品
投资者需要尽可能详细、清晰地了解产品的相关信息和自己的权利义务。比如,产品投资范围、策略、风险情况,需要交纳的费用、费率,以及自己拥有的申购、赎回、转让等权利。
3.签署风险揭示书
风险揭示书包含私募产品的特殊风险、一般风险以及投资者权益等内容,投资者需要逐条签字确认合同条款。最后由投资者、经办人、募集机构三方签字盖章。
4.提供资产证明或是收入证明文件
投资者需要向募集机构提供资产证明或是收入证明文件,证明自己确实符合合格投资者标准。并且需要书面承诺是自己购买产品,且不会对产品进行非法拆分或转让。
5.签约、打款
投资者需要再次确认合作信息的真实性,确保知悉产品风险,确保是合格投资者,才能最终确认签字、打款。
6.投资冷静期
签约之后,投资者具有不少于24小时的投资冷静期。
7.回访确认
等到投资冷静期结束,机构的非销售人员便会对投资者进行回访确认。这就是一个再确认的过程,核对的都是比较核心的信息。这是在冷静期结束后,由非销售人员来执行的一项工作,目的是为了确认合作信息的真实性,最大程度保障投资者权益。
私募选择哪些股票比较稳定
稳定的盈利能力:私募基金通常会选择具有稳定盈利能力的公司股票,这些公司在过去几年中一直保持良好的盈利表现,并且有潜力继续保持盈利增长。
健康的财务状况:私募基金通常会关注公司的财务状况,包括债务水平、现金流情况、资产负债表等。选择那些财务状况健康、资金结构合理、有良好的资产质量和流动性的公司股票。
行业前景和竞争力:私募基金会评估公司所处行业的前景和竞争力。选择那些在具有长期增长潜力的行业中具备竞争优势、市场地位稳固的公司股票。
长期投资视角:私募基金通常以长期投资为目标。它们会选择那些有稳定增长潜力,能够持续创造价值的公司股票,而不是追求短期市场波动带来的快速利润。
基金如何成立私募基金
1、名称应符合《名称登记管理规定》,允许达到规模的投资企业名称使用“投资基金”字样。
2、名称中的行业用语可以使用“风险投资基金、创业投资基金、股权投资基金、投资基金”等字样。“北京”作为行政区划分允许在商号与行业用语之间使用。
3、基金型:投资基金公司“注册资本(出资数额)不低于5亿元,全部为货币形式出资,设立时实收资本(实际缴付的出资额)不低于1亿元。5年内注册资本按照公司章程(合伙协议书)承诺全部到位。”
4、单个投资者的投资额不低于1000万元(有限合伙企业中的普通合伙人不在本限制条款内)。
5、至少3名高管具备股权投基金管理运作经验或相关业务经验。