公募基金破万只，基金投顾哪家强？
2022公募基金破万只，基金投顾哪家强?
公募基金总数量突破10000只，如何自下而上挑出绩优的基金，并踏上市场的节奏，成了基民的世纪难题。那么今天小编在这里给大家整理一下基金的相关知识，我们一起看看吧!
展业券商扩容至21家
近日，据恒生电子官微消息，华创证券的基金投顾业务已通过监管的场检批复，获准展业。而华创证券基金投顾业务将采用恒生电子提供的公募投顾一体化解决方案。这意味着基金投顾业务正式对外展业的券商已扩容至21家。
其中，首批的国联证券、银河证券、国泰君安、中金财富、华泰证券、中信建投、申万宏源等7家券商均已对外展业。
第二批获批券商中，展业的券商已经扩容至12家，包括中信证券、招商证券、国信证券、东方证券、兴业证券、财通证券、中泰证券、南京证券、华宝证券、山西证券、国金证券、光大证券、安信证券、华创证券。
其中至少5家规模已经突破百亿。国联证券在2021年年报中表示，截至2021年底，公司基金投顾签约总户数15.03万户，签约资产规模人民币102.63亿元;华泰证券2021年年报显示，根据内部统计数据，基金投资顾问业务授权资产195.11亿元、参与客户数量72.21万户。该券商今年签约规模有望突破200亿元;国泰君安在去年底接受记者采访时也表示，基金投顾签约规模已突破100亿。
东方证券副总裁徐海宁在今年6月的业绩说明会上表示，截至今年3月25日，公司基金投顾业务累计服务客户12.34万人，总规模为100.07亿元，户均资产为8.11万元。而随着管理规模200亿的银行螺丝钉加入东方证券之后，东方证券的基金投顾规模可能已经成为展业券商中的翘楚。
中金财富近日也告诉记者，目前，中金财富为客户提供的配置服务累计金额已经超过100亿。这主要得益于今年3月，中金财富升级了其基金投顾业务，推出“公募50”品牌。不仅在管理型基金投顾模式服务上，进一步增加了精选组合类别，全方位地满足投资者的各类需求偏好，还增加了“私人定制”的建议型基金投顾模式，即立足专业配置理念，以公募50研选池为底层备投池，为客户提供组合投资建议并由客户独立自主作出决策。
多家券商管理规模破百的同时，不少刚刚展业一年左右的券商的规模也快速上升，申万宏源透露，其累计管理规模已经超过55亿。
公募、券商、大V业绩哪家强?
根据协会监管要求，不得进行基金投资组合策略表现指标排名和规模排名，满一年或以上实盘服务业绩方可或展示。因此，截至目前，可以直观地看到基金投顾组合历史业绩的产品并不多。
记者通过天天基金、蚂蚁财富、蛋卷、且慢等多个第三方基金销售平台统计发现，今年以来，券商和公募基金的基金投顾产品的业绩旗鼓相当，而名声在外的基金大V们的业绩也并没有特别优异。偏债类的基金投顾产品大多维持了正收益，但是偏股类的组合产品，跌幅较大。
以7月为例，A股表现偏弱，板块轮动与分化持续。从指数表现来看，7月上证综指下跌4.28%，深证成指下跌4.88%，创业板指下跌4.99%，其中代表指数沪深300本月跌7.02%。由于7月中小盘表现较为强势，中证500跌幅较小，7月跌幅为2.48%。
受A股震荡调整状态，7月公募基金全市场业绩指数收跌1.87%，其中偏股混合型、主动股票型基金业绩指数调整较大，7月跌幅分别为4.13%和3.74%。与此同时，偏股类基金投顾组合在7月的回撤主要在1%-3%区间，低于公募基金的平均跌幅。
业绩略胜一筹 为何大V们仍受热捧?
在偏股类投顾产品方面，机构的成绩略胜基金大V一筹，而在投资宽基指数方面，大V们的成绩显然连指数都没有跑赢。在这种情况下，为何大V们仍然最受热捧?
一位北方券商的投顾表示，业内常说“三分投七分顾”，但机构“顾”的部分远远没有达标。大V们身上“顾”的价值，值得好好学习。以银行螺丝钉为例，他是最早一批在平台上分享基金投资见解、解答疑惑的大V之一。在基金投资还比较小众的时候，银行螺丝钉就在普及估值、宽基指数、基金定投之类的知识，后续也在坚持每日跟踪市场，实时地在雪球、微信公众号等多个平台跟关注者做交流，在市场有异动时也能发挥心理按摩的作用。而反观机构的投顾，更新报告是按周、月来推送的，频率上就不如基金大V。而在内容上更是远不如大V们亲民，市场涨了，也没出来报喜讯;市场跌了，急需安抚又总是迟到。
对此，华宝证券表示，在今年7月股市较为震荡时，华宝证券也积极引导客户进行长期定投，通过专业服务缓解投资者焦虑和恐慌、实现有纪律的投资，提升了客户的持有体验。
银河证券则表示，随着基金二季度报的披露，以及未来半年度报的发布，策略管理组将会根据最新定期报告披露信息，对策略组合与备选池进行常规季度优化调整。
对于如何收获投资者的信任，中信建投则采用了总部+的投顾服务方式，即总部投研团队注重投资端研究，定期形成投研观点、投资策略及具体品种选择建议，分支机构投顾团队注重顾问端服务，对广大分支机构的客户群体形成全面覆盖，深入洞察客户需求，并将总部投资策略和观点有效触达至广大客户群体。
中国基金行业过去二十年高速增长，基金的“赚钱”能力得到了实践验证，但仍依旧无法摆脱“基金赚钱、投资者不赚钱”的困境，为解决投资者的投资困惑问题，以给投资者带来更好的体验，买方投顾服务运营而生。目前来看，各大券商加速“收编”基金大V，引导客户长期配置，提升客户体验，已经把基金投顾业务作为大财富管理业务下的重要一环。
券商加速“收编”基金大V
去年11月之前，各路大V活跃在各大社区平台，圈了不少流量，一时之间基金组合的规模水涨船高。但随着监管的一纸令下，大V基金组合野蛮发展的势头戛然而止，取而代之的是符合监管要求、持牌经营、有运营资质的基金投顾产品。有不少大V转投持牌机构的怀抱，把基金组合转成投顾产品，继续运行下去，其中就包括揭幕者、雪球知名大V银行螺丝钉。
华宝证券基金投资顾问业务部负责人表示，大V在整个基金组合的发展过程中确实起到了非常重要的作用。正是这些大V将投资者陪伴的服务理念进行了重塑，但大V组合缺乏规范性和系统性。监管发布《关于规范基金投资建议活动的通知》后，让各大销售机构和大V思考，如何让投顾业务更规范、更健康的发展，让投资者的基本利益得到了保护，让投资者更好地享受到专业的投资管理服务。在规范文件之后，如何做好大V存量组合的客户承接与后续服务，是获得投顾资格的资产管理机构的责任和义务。
该负责人也同时谈到，“大V”的优势在于具备与粉丝多年互动积累下的信任感，而投顾服务的本质就是经营投资者的信任。因此“大V”入职持牌投顾机构，换一种身份继续服务持有人，可以满足投资者的陪伴需求，引导投资者拉长持有周期，让投资收益更好地跟基金长期收益匹配。减少投资者犯错误的概率。出于以上因素考虑，部分券商积极探索将大V引入投顾团队。相信未来大V持证上岗后，在持牌机构的全方位支撑下，组合将更加规范，服务将更加有效。
东方证券表示，中国财富管理行业还处于探索期，在合规前提下，各种业务形态都值得去探索，重要的是能够为客户提供高质量的财富管理解决方案与服务。大V加入券商是顺应行业监管的大方向，能够促进基金投顾业务健康有序发展。