基金定投正确方法和技巧

| 梓炫

基金定投就是在固定的时间以固定的金额投资到开放式基金,基金定投周期可以选择每日、每周、每月,投资者可以根据实际情况选择定投周期。以下是小编整理的基金定投正确方法和技巧,希望可以提供给大家进行参考和借鉴。

基金定投正确方法和技巧

【1】不要乱投,就是不要随便定投基金的意思,要选择那些历史业绩好,规模合适,成立时间在2年以上的基金,这种类型的基金相对来说更安全,更适合长期持有。

【2】及时止盈,虽说基金定投要长期持有,但是也不是漫无目的的持有下去,要设立止盈点,达到止盈点之后卖出,以免因为贪心本来可以赚钱的结果变成了亏钱。

【3】不必筹措大笔资金,每月利用生活必要支出外的闲置金钱来投资即可,既能强迫储蓄有不会造成经济上额外的负担,更能积少成多,使小钱变大钱。

【4】持之以恒,统计数据显示,基金定投持续3年以上,才能收到好的效果,并且长期投资更能发挥定期定额的复利效果。

【5】熟悉定投,基金作为投资工具,既可以稳定获利,也可以利用杠杆获取超额收益,但若是投资者对于规则不熟悉,就可能错过最佳入场离场时机。

【6】不过分关注短期业绩,意思就是不能在乎一时半会儿的涨跌,很多投资者开始定投之后发现跌了一点就吓得赶紧卖出,这种是基金定投的一个大忌。

【7】红利再投资收益更大,若是你定投的基金要分红了,建议选择红利再投资,因为可以不花手续费再获得这只基金的一些份额,后期可以带来更多的利润。

【8】不要连续停投三个月,基金定投之后是可以暂停定投的,但是如果连续停投三个月,定投就会自动停止,再投的话就是重新开始了。

基金定投需要注意什么

1.定投要坚持

绝大多数人定投失败的原因是无法坚持。主观感受上,有一半的人定投无法坚持半年,有80%的人定投无法坚持1年。但1年时间,股市里其实一点都不长。定投的第1年通常都是亏损的,如果无法在低位坚持定投,定投微笑曲线收益将会大受影响。或许可以回本,但20%的收益是不可能的。

2.定投不止损

如果无法坚持定投,当行情上涨时,收益也许低一点,但还是有回本的希望。如果低位亏损严重时,止损,那不仅浮亏12%变为真实亏损,而且后面的20%收益。前后不过3个月,收益相差30%。定投的微笑曲线就是下跌中坚持定投,在低价时同样的金额买入更多的份额,快速降低成本。当市场反弹时快速回本并盈利。

3. 定投一开始亏损比盈利好

当开始定投就赚钱时,一直定投,一直赚钱。很容易持续兴奋,不断增加定投金额。

上涨赚的少:上涨时本金较小,还在积累过程中,盈利金额很小

下跌亏得多:下跌时,本金有了一定积累,亏损速度比赚钱的速度快多了,迅速转为亏损。

并且定投初期就赚钱,很容易让定投新手无法理解定投的风险,盲目的增加定投金额。

基金定投三种方式是什么

【1】定期定额法

定期定额的定投方式,是最常见的一种定投方式,也是大部分投资者刚开始定投选择的方式。比如说,每个月15号投入1000元,金额固定,日期固定,我们的幸福周周投从形式上看属于这种。

定期定额法的优点是简单直接,非常好执行。设定好计划以后,基本可以进行懒人投资,而且对资金的压力要求也不大,因为每个月要投入多少钱,大家心里基本都有数,设置的金额都是自己可以承受的,这样不会出现因为资金不足而“断供”的情况。但对于有些想要追求再要拉低定投成本的客户来说,优势可能不那么明显。

【2】定期不定额法

固定日期,不固定金额,可以对应目前市场上比较知名的估值定投法。这种定投方式是在你选定的固定日期,根据市场估值的高低来确定定投金额。如果你定投的宽基产品,可以参考宽基指数,如果你定投的是行业主题基金,那么可以参考行业指数的估值。

一般来说,这种方式的重点就是在低估区域内低位多投,高位少投,从而争取在估值更低(市场便宜)的时候,多投些资金进去,拉低自己的持仓成本。在市场偏贵的时候,可以少买一些,避免拿到太多过贵的筹码。

【3】定额不定期法

这种方式对投资者的资金灵活度、资金储备以及对市场的跟踪密切程度就提出了更高的要求。一般这种不定期的定投方法是基于投资者自定义的一个买入“条件”,比如,沪深300每跌1%就单笔买入1000元。又或者,当上证指数低于2500点的时候,更改定投频次到日定投,通过加快定投频率来在低位积累更多的资产。

基金定投有什么好处

【1】定期投资:基金定投是设置好固定的投资时间、定期定额的进行投资计划,在整个投资过程中,投资者不需要去考虑最佳买卖点,这样一来也无需因为短期波动改变长期投资决策。

【2】手续简单:基金定投是需要投资者前往基金代销机构办理一次性手续,此后的每期扣款都是自动进行的。

【3】复利效果:基金定投的收益是复利效应,本金所产生的利息加入本金可以继续衍生收益,随着时间的推移,复利的效果越明显。


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