分散投资怎么做分析

分散是投资中免费的午餐，并且留下了一些问题，就是如何做到分散，所以今天的内容我们就来说说这个问题。教你三步，做好分散投资。那么一起来看看怎么分散投资怎么做分析相关内容解析，希望大家喜欢！

分散投资怎么做分析

第一步：做好行业的分散。这个很好理解，我们无论是选股还是选基时都有两种方式，一种是自上而下，另一种是自下而上。选股策略的不同导致了选股时所侧重的点是不一样的。自上而下的选股是从宏观到行业再到个股，而自下而上的选股是精选潜力好的公司再到行业和宏观层面，前者注册政策方向，后者则是注重公司价值。对于普通投资者来说，我们更建议运用自上而下的选择方式，因为我们不像基金经理，他们的团队具备很强的投研分析水平，他们会实地调查研究公司未来的成长价值以及潜力，综合多方面因素进行选择，这也是普通投资者所做不到的。所以小编更建议大家采用自上而下的选股方式，更实用也更适合我们。

选择了自上而下的策略，自然就需要对于行业进行分散，简单来说就是如果我们投资三个行业，那么即使你再看好某一行业，也尽量不要让持仓集中度超过50%，这是分散的第一步。

第二步：做好个股的分散（这一步主要针对股民）。继前面所说，当对行业进行分散后，无论是基民还是股民，都要面临最重要的抉择，就是选择投资标的。一般情况下会选择行业中的强势个股，或者短期内的龙头，这样才能获取最大的收益。这里想要强调的一点是选股不选单一个股的道理，相信看了我前一篇文章的朋友也都知道，选股单一往往是亏损的罪魁祸首，所以选股不单一才能自己降低系统性风险。

今年的市场，无论是白酒龙头还是医疗、家电龙头都是几近腰斩或者已经腰斩的情况，任何的投资怕的都是持仓单一，一旦某一个股业绩暴雷，后果不堪设想。建议每一行业配置时精选其中两只及以上个股即可，谨记龙头可以领涨，一样可以领跌。

第三步:做好产品分散（这一步重点是针对基民）。对于基金投资者来说，选股的压力可能不会那么大，只要把基金选好，剩下的交给基金经理就行（说实话，这也是小编一直很喜欢基金的原因，投资是把专业的事交给专业的人来做，自己做的只是研究好的产品，选股从来不用操心）。但我们在选择基金时，一样需要做好分散，一位基金经理水平再高，能力再强也不能全仓赌他的产品。今年几位价值投资型的明星基金经理就是很好的例子。

产品的分散讲究低中高均衡配置（这是我从我们领导那学习来的配置方式），说白了就是稳健型的、均衡性的、追求收益型的都要有所配置。不排除有只追求高风险高收益或者低风险低收益的投资者，但事实也证明了，均衡配置才是投资最好的方式。只想着高收益的投资者往往会在一些极端行情下损失惨重，只想着低收益的投资者收益很难超越通胀，所以低中高均衡配置才能保证投资的价值。10%的年化收益确实微不足道，但平均年化10%，坚持十年，收益也是很可观的，说了这些，你还觉得分散不好吗？

分散投资怎么做分析

首先,分散化投资的“分”不是平均地分配。投资的方式有很多种,比如购买基金、股票、投资房地产等,分散化投资不是简单地将资金分开且平均分掉,而是学会根据投资需求进行资金占比排序。比如优质的价值股可以多投入一些,对于一些中等潜力的股票,投入资本的比例不宜过高。

其次,投资行业不要集中化,要多领域投资。分散化投资还有一种说法,就是不相关投资,投资领域相互之间没有关系,那么就不会产生牵一发而动全身的影响。所以,投资方向要分散,投资领域还要不相关。有些夕阳行业并不是没有发展前景,有可能会发生新的变化;有些朝阳行业也未必是好产业,宛如网红产品一样,发展周期短暂。如何分析一个行业是否值得投入?上海凯石证券旗下有确幸股票app,上面有很多内容,其中就有我们想知道的行业信息。当拥有了行业信息后,结合其他相关资讯,我一般会做出一些趋势分析,从而做出合适的投资。我的趋势分析能力也是跟着上海凯石证券团队的马婷婷老师学习而获得的,她擅长A股分析,我特意跟着她学习了一段时间后,慢慢就掌握一些实用的趋势分析方法了。

再次,投资周期也要分散化,投资者不能将所有的鸡蛋都用于长期投资,也不能全部用来开展中期投资或短线投资,投资周期和投资金额的分配都要根据投资项目而定。在马婷婷老师的课上,她就提到过,如果追求稳定,就选长期投资,如果想寻求刺激的话,建议选短期投资。

分散化投资的含义丰富,肯定不止上面提到的三点内容。作为投资小白,我相信,只要继续跟着上海凯石证券优秀的老师学习,肯定能够收获更多的感悟。

进行分散投资时可以考虑以下方面：

1、分散投资于不同的资产类型。投资者可以将资金分散投资于不同的资产类别，如股票、债券、房地产和基金等。这样做的好处在于，如果某个资产类别表现不佳，其他资产类别的表现可能有所弥补。举个例子，投资者可以将资金分散投资于股票、债券和房地产。假设该投资者将55％的资金投资于股票市场、25％的资金投资于债券市场，20％的资金投资于房地产市场。如果股票市场表现良好，投资者的股票资产可能会增加到其投资组合的65％。若股市行情不好，投资者可以将部分股票资产出售，以将其投资组合中股票资产所占的比例降至45％水平。

2、选择不同地区的市场。投资者可以考虑将资金投资于不同地区的市场，这能降低特定市场的投资风险，包括政策变化、自然灾害或经济衰退风险等。例如投资者可以将资金分散投资于中国和美国市场，当美国市场下跌时，中国市场可能会表现更好，从而降低投资者的整体风险。

3、将投资时间分散。整体上来看，市场会有牛市和熊市，期间还会有短牛和短熊的穿插。例如在A股市场中，长期以来都有一种牛短熊长的说法，所以对于长期投资者来说，进行交易时也可以在时间上进行一个分散，避免过度集中于某一时间段内频繁操作，这无法平摊资金成本也会产生更高的手续费。

4、投资于不同的行业。例如在A股市场上，有一个很明显的规律，那就是板块轮动。所以当投资者在进行股票投资时，不仅是选择不同的公司分散投资，也要注意它们是否为同行业的或相邻行业的。如果投资者将所有的资金都投资于同一公司或行业，可能会面临特定的风险，如公司管理风险、产业政策风险等。投资者将资金分散投资于不同的行业，当一个行业出现问题时，其他行业可能会有较好的表现，从而实现风险对冲。