外汇掉期交易指的是货币交换吗

外汇掉期是一种金融衍生品，用于管理外汇风险。外汇掉期允许参与者在未来的某个日期交换两种不同货币的本金和利息。以下是小编整理的外汇掉期交易指的是货币交换吗，希望可以提供给大家进行参考和借鉴。

外汇掉期交易指的是货币交换吗

外汇掉期交易指的是货币交换。掉期就是同类产品的交换，也就是指货币的交换。

举个例子：外汇交易双方约定以货币A交换一定数量的货币B，并以约定价格在未来的约定日期用货币B反向交换同样数量的货币A。

外汇掉期形式灵活多样，但本质上都是利率产品。首次换入高利率货币的一方必然要对另一方予以补偿，补偿的金额取决于两种货币间的利率水平差异，补偿的方式既可通过到期的交换价格反映，也可通过单独支付利差的形式反映。

外汇掉期交易的特点

1、购买和销售是有意识地同时进行的，购买货币种类与出售货币种类相同，数额相同，买卖交割期限是不同的

2、掉期交易不同于前面所说的即期和远期交易。互换的操作是指在即期交易和远期交易的同时进行的外汇买卖，故称之为复合外汇买卖，主要用于银行间同业外汇交易。

3、外汇掉期是一种抵押借贷的行为，可以用来规避汇率风险。很多市场参与者，包括金融机构及其客户(跨国企业)、机构投资者等。

外汇掉期是什么

外汇掉期是一种交易买卖双方按照约定以货币甲交换一定数量的货币乙，同时也约定按照某一个价格在未来约定的时间内用货币乙反向交换同样数量的货币甲来进行的利率产品交易。

虽然其交易形式灵活多变，但是其本质是利率产品。

在交易过程中，如果第一次交易的时候是采用低利率货币换入高利率货币的投资者，必然会给对方一定的补偿，其金额是由两种货币之间的利率水平的差异来决定的。

在交易补偿的方式可以通过两种方式进行：一是到期的交换价格;二是单独支付利差的形式;所以，中，投资者可以把任何一笔掉期外汇看成是两笔交易金额相同、起息日不同、交易方向相反的外汇买卖的组合,这样来操作，一笔掉期外汇买卖具有一前一后两个起息日和两项约定的汇率水平。

外汇掉期风险如何控制

一、合理匹配掉期

与证券投资组合是一样的，通过掉期资产的不断扩大，掉期资产的分散会能够极大程度的降低非系统风险，比如说是信用风险、基差风险等等，到达控制总风险的目的。

同时，在控制掉期风险的时候，银行也可以作为多个掉期的中间人，通过将两个掉期相匹配的方法，将收入与支付相匹配，达到控制风险的目的。

二.利用风险的套期保值

在合理匹配掉期的过程中，可以利用国债对剩余利率风险进行套期保值，也可以用利率期货进行套期保值。

三、控制信用风险

信用风险是不可套期保值的风险，是非系统风险，可以通过该资产的分散化，大幅度的降低信用风险，当然也可以采用以下的几项措施回避风险：在掉期文件中包含“违约事件”，规定违约方要为银行提供适当的补偿;

要求对方提供抵押物，其价值应该等于银行的市场风险通过逆转现存掉期的方法回避信用风险。