投资理财规划知识

投资理财规划知识范文

　　总觉得投资理财是“别人的事”?总想着钱不多不用理财?你这样想就亏大了!理财能帮助你实现财富稳健增长，每个人都应该学习一些理财知识。这里给大家分享一些关于投资理财规划知识，供大家参考。

　　理财投资基础的入门知识，谨防理财投资骗局

　　一、个人日常理财要明白的基础知识

　　1、学习理财投资相关的知识新手学习理财投资方面的知识，可以更好的判断理财和投资的产品是否靠谱，或者是是否合适自己。比较快的学习方法有两种，读书以及向行业高手学习。专业的顾问往往能针对新手的情况，一针见血给出相关性的指点和提高，给新手提供很大的帮助。

　　2、测试自己的风险承受能力理财的产品有很多种，选择什么样的理财的方式，与一个人的风险承担能力有关系。当然，所谓的风险承担能力，除了胆量外，主要的还是经济实力。若是没有足够的经济实力，那么有再大的胆量去做大投资都是无用功的。为了更清楚的了解自己，建议做一次免费的风险承受能力测试，以便更好的了解自己，选择合理的投资理财方案。

　　3、理财规划以及合理的资产配置理财规划是保证个人或家庭理财目标得到实现的有效途径。理财规划并不是对未来的预言，而是帮助理财投资者理清理财目标的工具。有了目标，那么在进行理财投资的时候，就比较有方向了。为了保证日常开销可以有充足的资金使用，理财投资者应该合理资产配置，不要拿所有的钱去进行投资。因为任何投资理财产品都有一定的风险，一旦出现亏损，那么对家庭生活还是会造成一定影响的。

　　二、选择合适的理财投资交易平台一般来说，进行投资理财主要是通过理财投资平台。投资理财者在选择交易公司的时候，要注重其正规性，例如接受权威金融机构监管的诚益昌投资，交易透明化，让投资者对平台的运营更加的放心。除了正规外，还要注意服务问题，诚益昌不仅有专门的客服解答疑难，还有专业的分析师帮助新手投资理财者选择合适的理财产品。目前还有短期体验的产品，新手投资者可以先直观的体验看看。

　　三、拒绝高收益回报的诱惑，谨防骗局有正规的交易平台就有非法的交易平台。大多投资理财者，都会有想要获得高收益的心理。而非法平台就是看中这一心理，利用高收益回报去诱惑投资理财者们。若是比较理智一点，还能克制自己，拒绝一些虚假“高收益”的诱惑。若是投资经验不足，或者是心不够坚定理智，那么就很容易被非法平台所诱惑，最终掉入陷阱，经济损失巨大。

　　期货入门基础知识

　　期货合约：是由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量和质量商品的标准化合约。

　　保证金：是指期货交易者按照规定标准交纳的资金，用于结算和保证履约。

　　结算：是指根据期货交易所公布的结算价格对交易双方的交易盈亏状况进行的资金清算。

　　交割：是指期货合约到期时，根据期货交易所的规则和程序，交易双方通过该期货合约所载商品所有权的转移，了结到期未平仓合约的过程。

　　开仓：开始买入或卖出期货合约的交易行为称为”开仓”或”建立交易部位”。

　　平仓：是指期货交易者买入或者卖出与其所持期货合约的品种、数量及交割月份相同但交易方向相反的期货合约，了结期货交易的行为。

　　持仓量：是指期货交易者所持有的未平仓合约的数量。

　　仓单：是指交割仓库开出并经期货交易所认定的标准化提货凭证。

　　撮合成交：是指期货交易所的计算机交易系统对交易双方的交易指令进行配对的过程。

　　涨跌停板：是指期货合约在一个交易日中的交易价格不得高于或者低于规定的涨跌幅度，超出该涨跌幅度的报价将被视为无效，不能成交。

　　强行平仓制度：是指当客户的交易保证金不足并未在规定时间内补足，客户持仓超出规定的持仓限额，因客户违规受到处罚的，根据交易所的紧急措施应予强行平仓的，其他应予强行平仓的情况发生时，期货经纪公司为了防止风险进一步扩大，实行强行平仓的制度。

　　头寸：一种市场约定。期货合约买方处于多头(买空)部位，期货合约卖方处于空头(卖空)部位。

　　套利：投机者或对冲者都可以使用的一种交易技术，即在某市场买进现货或期货商品，同时在另一个市场卖出相同或类似的商品，并希望两个交易会产生价差而获利。

　　开仓、持仓和平仓：期货交易中的买、卖行为，只要是新建头寸都叫开仓。交易者手中持有的头寸，称为持仓。平仓是指交易者了结持仓的交易行为，了结的方式是针对持仓方向作相反的对冲买卖。由于开仓和平仓的含义不同，交易者在买卖期货合约时必须指明是开仓还是平仓。

　　例：某一投资者在12月30日买进3月沪深300指数期货10手(张)，成交价格为1450点，这时，他就有了10手多头持仓。到明年1月10日，该投资者见期货价格上涨到1500点，于是按此价格卖出平仓5手3月股指期货，成交之后，该投资者实际持仓还剩5手多单。如果当日该投资者在报单时报的是卖出开仓5手3月股指期货(沪深IF1712，4107。0，0。89%，模拟交易)，成交之后，该投资者的实际持仓就应该是15手，10手多头持仓和5手空头持仓。

　　爆仓：是指投资者帐户权益为负数。表明投资者不仅输光了全部保证金而且还倒欠期货经纪公司债务。由于期货交易实行逐日清算制度和强制平仓制度，一般情况下爆仓是不会发生的。但在一些特殊情况下，如在行情发生跳空变化时，持仓较重且方向相反的帐户就有可能发生爆仓。