实盘外汇开户的几大要素

实盘外汇开户的几大要素_外汇投资的九点策略

外汇实盘交易采取的是t+0的清算方法，其交易成本体现在买卖点差里。目前国内的商业银行为外汇实盘交易提供了多种交易方法，通过电话或者互联网交易是更佳选择。那你知道有哪些吗？下面是小编整理的实盘外汇开户的几大要素_外汇投资的九点策略，仅供参考，希望能够帮助到大家。

外汇开户的几大要素

1、外汇实盘交易的特点

客户通过国内的商业银行，将自己持有的某种可自由兑换的外汇(或外币)兑换成另外壹种可自由兑换的外汇(或外币)的交易，称为“外汇实盘交易”。所谓“实盘”，指的是在这种交易中，客户不能使用相同于期货交易中的融资方法，即在交纳保证金之后从银行融资从而将交易金额放大若干倍。

国内商业银行可供外汇实盘交易的币种，基本上包括美元、欧元、英镑、日元、瑞士法郎、加拿大元、澳大利亚元、港元等。这些币种都是可自由兑换的。外汇实盘交易不提供涉及不可自由兑换的外汇(或外币)的交易。具体哪种货币是可兑换的，哪种是不可兑换的，请您咨询您要开户的银行。

在进行外汇实盘交易时，如果您兑换的是美元与另外壹种可自由兑换的外汇(或外币)，这种交易习惯上被称为“直盘交易”;如果您兑换的是除美元外的两种可自由兑换的外汇(或外币)，这种交易习惯上被成为“叉盘交易”。

在示意某种汇率时，基本货币在前，目标货币在后，中间以“/”分隔，示意壹个单位基本货币可以兑换多少目标货币。涉及美元的汇率的报价方法有两种。以美元为基本货币的报价方法称为“直接报价”，比如usd/jpy。以美元为目标货币的称为“间接报价”，比如eur/usd。

外汇实盘交易采取的是t+0的清算方法。客户在完成一笔交易之后，银行电脑系统马上自动完成资金交割。也就是说，上升行情中遇到小跌要买，下跌行情中遇到小涨要卖。如果行情动荡，投资者可以在壹天内抓住多次获利机会。

2、外汇实盘交易的成本

外汇实盘交易的交易成本体现在买卖点差里。银行根据国际外汇市场行情，按照国际惯例报出买价和卖价。银行针对不同币种的汇率设置了不同的买卖点差，以eur/usd为例，买卖点差壹般为30点。即银行给出的买价为1.2830，给出的卖价为1.2860，客户如果想用持有的美元买入欧元，需要接受1.2860的价格，如果想用持有的欧元买入美元，需要接受1.2830的价格。刚刚接触外汇实盘交易的人不容易分辨清到底哪个是银行的买价哪个是银行的卖价。窍门是，银行总是低买高卖，它不会赔本赚吆喝。

另外，根据国际市场惯例，银行对大额交易实行壹定的点数优惠，即通过缩小银行买入价格和卖出价格之间的价差，为进行大额交易的客户降低交易成本。具体的实行大额优惠的条件，请您咨询您要开户的银行。

在中国现行的外汇治理制度下，外币分为现汇和现钞两种。现汇主要是指以支票、汇款、托收等国际结算方法取得并形成的银行存款。现钞通常指外币的钞票和硬币或以钞票、硬币存入银行所生成的存款。外币现钞只能运送到国外才能起到支付作用，而运送现钞银行需承担运费、保费、利息等费用，所以银行壹般要在个人外汇买卖价格上予以壹定的区别。目前有些商业银行为了吸引客户，不再对现汇现钞的价格加以区分。但是，根据国家外汇治理有关规定，现钞还是不能在外汇实盘交易中随意换成现汇，外汇实盘交易业务还是本着“汇变汇”、“钞变钞”的原则。

3、外汇实盘交易的方法

目前国内的商业银行为外汇实盘交易提供了多种交易方法。客户可以通过银行柜台、银行营业厅内的个人理财终端、电话和互联网进行外汇实盘交易。各种交易方法的详细说明请您参考您开户银行提供的帮助文件。

如果客户选择柜台交易或使用个人理财终端进行交易，交易时间仅限于银行正常工作日的工作时间，多为周壹至周五的9:00至17:00，公休日、法定节假日及国际市场休市均无法进行交易。而如果客户选择电话交易或者互联网交易，壹般来说交易时间将从周壹8:00壹直连续到周六5:00，公休日、法定节假日及国际市场休市同样不能交易。可见，除了非要去现场感受气氛，通过电话或者互联网交易才是更佳的选择。

4、外汇实盘交易的指令

目前的外汇实盘交易指令，总的来说分为市价交易和托付交易两种。市价交易，即按照银行当前的报价即刻成交;托付交易，俗称挂盘交易，即投资者可以先将交易指令传给银行，当银行报价到达投资者希望成交的汇率水平时，银行电脑系统就马上根据投资者的托付指令成交。托付交易指令给客户带来的方便在于，客户无需每时每刻紧盯外汇市场变化，节省了大量时间。但是客户使用托付交易指令也需要慎重，特别是在建仓的托付交易指令没有跟随止损的托付交易指令时。外汇市场瞬息万变，贸然使用托付交易指令可能为您带来很大风险。

所谓“止损”，就是壹个自动平仓的托付交易指令。当市场汇率朝不利于您所建立的仓位的方向变化时，您可以通过这种托付交易指令自动平仓。比如您在1.9000买入了英镑，您觉得您不能忍受英镑下滑到1.8900以下给您造成的亏损，您可以将止损指令下在1.8900的位置上。壹般市场条件下，当汇率下滑到这个价位时，银行系统会给您自动平掉英镑多头仓位。

5、外汇实盘交易的风险

外汇汇率受众多因素的影响，变幻莫测。客户进行外汇实盘交易，有可能获得利润，也有可能遭受亏损，这取决于客户对市场行情的推断是否准确，这就是所谓的“市场风险”。

当某些突发事件发生时，汇率可能短时间内快速波动。银行不壹定能保证能按照您发给银行的市价指令和托付指令成交或者在您指定的价位成交。无法确保成交或无法确保在您指定的价位上成交有可能带给您利润，不过多数情况下会给您带来亏损，这就是所谓的“成交风险”。壹般来说，只有通过互联网的外汇实盘交易方法才能从硬件条件上使您具备壹定应对快速市场行情的能力。同样，当国际市场汇率波动剧烈时，买卖价差会加大，您所开户的银行为了防范自己所面临的风险也将适当调整它提供给客户的买卖价差，这时您的交易成本要比平时高很多。

6、外汇实盘交易的门槛

凡持有有效身份证件，拥有完全民事行为能力的境内居民，具有壹定金额的可自由兑换外汇(或外币)均可以在国内的商业银行的柜台开设户头，进行外汇实盘交易。选择电话交易或互联网交易的客户，可能需要办理壹些手续或下载壹些软件。请您咨询您要开户的银行了解详细信息。

外汇实盘交易每笔最低的交易金额壹般为100美元或等值外币，没有最高限额。部分商业银行可能为了吸引客户，给出更低的每笔最低交易金额。

7、了解自己

进行外汇实盘交易前，最应该了解的其实是自己。进行外汇实盘交易的目的何在，风险承担能力和风险偏好如何，外汇市场的把握如何。

外汇投资的九点策略

一：外汇储蓄存款

外汇储蓄存款因其风险低、收益稳定，一直以来都是外汇投资理财的主要渠道。尽管利率水平一降再降，但从总体上看，外汇储蓄存款的收益相对于波动无常的股市或汇市而言，仍然是风险最小的投资品种。

二：外汇理财产品

外汇理财产品是近几年较为流行的投资渠道，投资期从几个月到几年不等，通常本金都能保障。从投资收益角度来看还可以分为两大类：固定收益型和浮动收益型。

固定收益型结构简单，通常给出一个明确的高于储蓄利率的预期收益率，唯一的条件就是客户不能提前终止投资，而银行可能定期赎回该产品。由于国际市场美元利率不断上升，这类产品的收益也水涨船高，目前一年期该产品的收益率通常在3.5%左右。

浮动收益型比较复杂，它的预期收益率通常更高，但实际能否得到则取决于许多附加条件。这类产品可以分别与利率、汇率或黄金价格挂钩，甚至还可以同时和几个指标挂钩。和同期限的固定收益产品相比，这类产品的预期收益往往能高出一两个百分点，但风险也就相应增加。如果由于市场变化导致附加条件不能满足，产品的最终收益可能低于固定收益产品，甚至低于普通储蓄利息。

三：个人外汇买卖

投资个人外汇买卖需要具备一定的外汇基础知识和对世界经济走势有所判断，否则投资就会出现失误。当然，汇市是一个理性的市场，也是一个完全开放的市场，不存在信息不对称的问题，也不存在幕后操作问题，风险相对股市要小，当然收益也是成正比的。

四：个人外汇期权

个人期权外汇买卖实际上是种权力的买卖，权力的买方有权在未来的一定时间内按约定的汇率向权力的卖方(如银行)买进或卖出约定数额的外币，同时权力的买方也有权中止上述买卖合约。

期权分为买权和卖权两种，如果选择正确，期权既可获得存款利息，又可以凭借这笔存款的本息再去投资汇市，从而获得利率、汇率双丰收。当然，个人外汇期权的风险较外汇实盘买卖的风险要大，目前准入门槛也相对较高。

五：外汇保证金

特有的本金放大机制能为投资者带来可观的盈利，同时，其风险也将同比例放大。目前，国内中国银行与交通银行已经放开了外汇保证金交易。在国际市场上，外汇保证金交易是高风险的投资方式，并不适合所有的普通投资者。如投资者操作不当判断失误，将有损失全部投资的可能，所以，操作“保证金外汇宝”交易，投资者必须首先对产品的风险有清晰的认识。

六：外汇宝

外汇宝是投资者最早熟悉的一种外汇投资方式。外汇宝的操作技巧要求高，它是利用各币种之间汇率的变化，对一种货币进行低买高卖从而获利。这是所有外汇投资方式中潜在收益最大的一类，不过同时伴随着很高的风险，能否盈利完全取决于投资者对汇率波动方向的判断。

因此，投资“外汇宝”需要一定的金融知识，要了解国际政治、经济大事，还需要很好的心理素质和判断力，并且要有充裕的时间经常跟踪国际外汇市场，因此，难度较大。

法七：购买外汇保单

日前有媒体报道说，内地已有24家保险公司获准向境内居民卖外汇保单，但致电相关保险公司，均被告知并不知情，也无具体操作。若购买外汇保单真成事实，那么外汇保单选择的币种是相当关键的，硬通货显然是首选了。

八：期权产品，灵活性较强

外汇期权产品的收益和风险则介于上述两者之间。它的投资期通常只有1至3个月，年收益率可以达到10%以上，但面临着到期货币转换的风险，本金并不保障。

它的好处是短期内能获得很高的固定收益，资金运作灵活，还不需要随时跟踪市场，这一点和外汇理财产品相近;但如果对挂钩汇率预测错误，到时候你的资金将会按一个较差的价格变为另一种货币，这一点又和“外汇宝”比较像。因此，除非是对外汇市场有一定了解，但苦于没有太多闲暇时间的投资者，否则投资外汇期权产品还是该慎重。

九：投资B股、H股

目前国内的B股市场，与A股相比价值有所低估，因此有一定的投资价值。由于A、B股最终合并决定于人民币的可自由兑换，从各方面条件看这并不是目前较好的投资选择。

首先B股市场的涨跌风险不比“外汇宝”差，而且股票品种远远多于可投资的外汇，投资者要面临选股的难题;其次B股的市场容量小，资金流动性差，交易时间有限;最重要的是股票市场还面临着政策风险，这往往难以预料而且影响极大。

因此在同等风险条件下，投资B股远不如“外汇宝”的优点多。一般境内居民投资B股，除要求具备较丰富的证券投资技巧外，还需密切关注国际金融市场的变化。同样，在日前香港与内地紧密经贸安排协议下，炒H股估计是为时不远了，尽管相对于B股来说，更具有投资价值，但毕竟已经涉足国际市场，风险显然也更大。

外汇实盘交易新手入门知识

对于外币持有者来说，尤其是我国民间持有的主要外币为美元，在美元连续贬值的环境下，通过外汇交易，无需换汇，就可以为手中的美元获得一种新的保值、增值可能性。如果未来对于外汇仍有一定的需求，这种方式也不失为应对汇率风险的一种途径。

同时，相比起市场上外币理财产品的较高门槛，外汇交易中需要投入的资金量较小，一般来说，最低50~100美元就可以进行外汇的买卖。如果你手中有少量的外币，也不妨适度参与这一市场。在证券市场股票、基金持续低迷的背景之下，外汇交易也值得适量尝试。

收益主要来自汇差在外汇交易中，有“实盘”与“虚拟盘”之分，所谓的“虚拟盘”也就是外汇保证金交易。可以提供外汇交易的平台也多种多样，如现在大部分商业银行都开办有自己的外汇交易平台，一些境外经纪公司开设的网络平台也提供多种外汇交易业务。相对来说，境内商业银行的平台具备完善的资金保障和监管体系，也更加值得投资者信赖。

由于前一段时间银监会出台相关政策，暂停了商业银行的外汇保证金业务，因此目前对于投资者来说，从银行渠道可以进行的外汇交易投资仅有“实盘”这个方式。

与外汇保证金业务相比，由于缺少了资金杠杆的作用，外汇实盘交易过程中绝对收益更依赖于投入本金的多少。另外，外汇实盘交易中为单向获利的模式，主要的收益来自于交易货币的买进与卖出之间的汇率差异。比方说你在欧元/美元的汇率为1.55时以美元购入欧元，等到该汇率为1.6时卖出欧元买入美元，就可以从中获得汇差的收益。当然了，在你持有欧元的期间，也可以获得欧元存款的利息收益，这也是你收益的一个组成部分。

现在国内的金融市场上，可以进行个人外汇买卖交易的币种主要有英镑、港元、美元、瑞士法郎、日元、加拿大元、澳大利亚元和欧元，中行还开设有新加坡元、挪威克朗等币种的交易。