什么时候才会用到远期汇率

远期汇率和近期汇率都有其独特的用途和重要性，取决于特定的需求和情况。

远期汇率是指用于在将来某一特定日期进行货币兑换的汇率。以下是远期汇率的一些常见应用：

资金规划和预测：企业可能需要通过远期汇率来规划和预测未来的现金流和风险。远期汇率可以帮助企业在未来交易中确定成本和收入，并进行预测和决策。

避免汇率风险：远期汇率可以用于对冲汇率风险。例如，如果企业预计将来需要兑换大量外汇货币，可以利用远期汇率锁定汇率，减少汇率波动对企业的影响。

跨境交易：远期汇率可以用于跨境交易，例如国际贸易或投资。买卖双方可以达成远期交易协议，以确定未来的汇率和交付日期，以便规划和安排货币兑换。

远期汇率和近期汇率哪个比较重要

近期汇率是指当前可用于即时或近期货币兑换的汇率。以下是近期汇率的一些重要性：

即时交易：近期汇率常用于即时货币兑换，例如在外汇市场或银行进行的现金兑换交易。这些汇率在市场上即时反映当前的货币供求关系。

短期风险管理：近期汇率也可用于短期风险管理。例如，投资者可能根据当前的近期汇率调整或平仓其外汇头寸，以减小当前市场波动对其投资组合的影响。

需要注意的是，远期汇率和近期汇率都可以对特定需求具有重要性。企业和投资者可能根据其独特的风险偏好、目标和交易时机来决定使用哪种汇率。无论选择何种汇率，及时和准确地获得最新的市场信息和汇率数据是非常重要的。

远期汇率概述

远期汇率(英文：forward rate;德文：Devisenterminkurs)又称期汇汇率，是指外汇买卖成交后，在未来的某个确定时间内办理交割手续的外汇交易所使用的汇率。

远期外汇汇率与即期外汇汇率是有差额的，这种差额叫远期差价，用升水、贴水或平价来表示。升水表示远期汇率比即期汇率高，贴水则反之，平价表示二者相等。

由于对汇率的标价方式区别，按远期差价计算汇率的方式也不相同。在直接标价法下，远期差价为升水则用即期汇率加上升水数等于远期汇率。若远期差价为贴水，则用即期汇率减去贴水数即等于远期汇率。

例如：某日法兰克福市场上美元对欧元的即期汇率为：1美元=0.7428~0.7432欧元

1个月后远期差价贴水为0.0100~0.0095，升水为0.0095~0.0100，那么，若1个月贴水，则1个月远期汇率为：

1美元=0.7328~0.7337

欧元若1个月升水，则1个月远期汇率为：

1美元=0.7523~0.7532欧元

即期汇率与远期汇率

即期汇率是指外汇买卖达成协议后，在两个工作日内办理收付时使用的汇率，也就是买卖即期外汇的价格。

远期汇率是指外汇买卖达成协议时并不发生立即的收付行为，而是在约定的某一将来时间按照约定汇率再实行实际收付时的汇率。

远期汇率高于即期汇率的差额叫升水，远期汇率低于即期汇率的差额叫贴水，两者相等的叫平价。

值得指出的是，远期汇率并非未来的即期汇率。远期汇率是预先由买卖双方在合同规范的，是不能改变的。而未来的即期汇率则是现实的市场汇率，它可能上升也可能下跌，因此可能会高于、低于或等于远期汇率。远期汇率与未来到期时的即期汇率之间的差额表现为单面远期交易的盈亏。例如，某客户按1英镑=1.5010美元的远期汇率向银行卖出10万英镑的3个月期汇，假定3个月后到期时的即期汇率为1英镑=1.5030美元，则他在这笔远期交易中亏损了200美元(不考虑两种货币的利差)。如果到期时的即期汇率为1英镑=1.5000美元，则该客户盈利100美元。

远期汇率的计算

远期汇率的计算公式是国际金融市场上比较重要和有用的一个计算公式。通过计算公式我们可以发现：A/B货币对于远期汇率与A、B这两种货币汇率的未来变动 趋势没有一点关系，远期汇率贴水(低于即期汇率)并不代表这两种货币的汇率在未来一段时间会下跌，只是表明A货币的利率高于B货币的利率;同样，远期汇率升水也不代表货币汇率在将来要上升，只是表明A货币的利率低于B货币的利率。远期汇率只是与A、B这两种货币的利率和远期的天数有关。掌握这点对运用远期业务防范汇率危机十分有用。