套息交易是什么意思

2022套息交易是什么意思

套息交易从低息货币转换为高息货币开始，以把高息货币存入该国银行和金融机构为过程和手段，最后将高息货币重新转换为低息货币结束。下面小编给大家带来套息交易是什么意思，希望大家喜欢!

套息交易是什么意思

1、高息货币与低息货币

我们都知道，目前八种主流货币，属于澳元、纽元、加元以及近年来加息周期中的美元是较高息的货币，英镑被归类为低息货币，而欧元、日元和瑞士法郎则处于零利率甚至负利率状态，也是运营套息交易中销售的首选货币。

除了主要货币对之外，许多新兴市场货币的利率都很高，如南非兰特、土耳其里拉等。然而，尽管它们有相当可观的利息，但它们也面临着非常大的汇率波动。如果你为了赚取利息而损失了一大笔汇兑差额，这得不偿失，我们要特别注意这一点。

2、套息操作

套息交易有两种表现：一种是直接将自己的低息货币兑换成高息货币，存入国家银行机构;第二，从低息货币国家借款，将借入的低息货币转换为高息货币，并将其存入该国的银行机构。

现阶段，套息交易已由实体货币延伸为远期无本金交割。大量低息电子外币通过杠杆保证金的形式使用较小的本金获得，然后转换成高息的高息电子货币，可以随时结算，利息每天支付一次。

如上所述，如果您想进行套息交易，关键是“低借买高”，即做空低息货币和做多高息货币。

在操作上，我们可以选择更大的时间水平，使持仓周期更长。想象一个风险为100点的套息交易。因为你可以承担100美元的风险，所以你开了0.1手。

我们假设这笔交易可能会被止损，也可能不会被止损，但只要持仓时间长，我们可以每天收取存货利息。即使被止损，损失也不到100美元，如果它盈利，也可以扩大利润。因此，这种套息交易可以使持仓变得更为无压力 。

值得注意的是，不需要在日内短期交易中考虑套息操作。我们应该明确套息交易是一种被动收益。掌握套息交易只会增加一些交易利润机会，而这一利润无法与交易产生的利润相比。

3、如何降低套息交易的风险

套息交易现在主要由拥有大型交易基金的大型机构进行，所以会出现“抛补套利”和“非抛补套利”。后者是自然状态下的套息交易，风险较大。前者是一种高息货币根据货币的发展给予交易员一个“远期汇水”“，如果这种远期交易能够保证盈利能力，那么大型机构就会进行这种交易，这是规避风险的方法之一。

外汇套息交易一直是一类外汇交易员生存的交易策略之一，与趋势交易一起支持许多大型全球对冲基金。

此外，对于单纯一对外汇货币的套息交易，主要风险在于汇率波动。一般做法是按照趋势策略押注汇率趋势。

问题在于汇率波动远大于息差，因此从长期来看，单一货币对的套息利率容易出现爆仓。因此，我们可以分散风险。许多学术文章对此进行了研究，用10种利率最低的货币进行融资，然后购买利率较高的货币篮子(20种)，然后坐收利息。这样，即使某个国家发生事故，对整个投资组合的影响也相对较小。

非农数据对外汇市场的影响

非农数据包括非农就业人数、就业率和失业率三个值。分为前期值、预期值和公布值。顾名思义，这是一个反映美国非农人口就业状况的数据指标。

这三个数据据每个月第一个周五分别于北京时间20:30(夏令时：4月--10月)20:30发布，(冬令时：11月--3月)21:30发布，数据来自美国劳工部劳工统计局。

非农数据会极大地影响货币市场的美元价值。一份充满活力的就业报告可以推高利率，使美元对外国投资者更具吸引力。非农数据客观地反映了美国经济的兴衰。在最近的汇率中，美元对这一数据极为敏感，高于先前的价值，对美元有利，低于预期，对美元不利。

非农就业人数

非农就业人数，也称为NFP，指美国公布的就业数据。它能反映制造业和服务业的发展和壮大。数字的减少意味着企业减产，经济进入萧条。当社会经济快速发展时，消费自然会增加，消费和服务业的就业机会也会增加。当非农就业人数显著增加时，表明经济状况良好。从理论上讲，这应该有利于汇率，可能意味着更高的利率，而潜在的高利率促使外汇市场更多地促进本国货币升值，反之亦然。因此，这些数据是观察社会经济和金融发展程度和状况的重要指标。非农就业人数是就业报告中的一个项目，主要统计农业生产以外的就业变化。

非农就业人数只是一种与就业相关，对外汇市场具有重要影响的数据。就业数据可以反映一个国家的经济健康状况。就业和新就业对于贸易商对国家中长期经济的预期非常重要。

就业是国家经济增长的支柱——一些国家失业率的上升将反过来影响这些国家的经济增长。因此，交易员会担心这些国家的经济健康状况，并开始抛售这些国家的货币，这将削弱本币对其他国家货币的汇率。

因此，如果一国的就业数据不在健康水平，那么其他与经济增长相关的数据将不会乐观。

为什么就业人数数据如此重要?

由于非农就业人数是美联储货币政策调整的关键参考数据，这将影响美元的坚挺，交易员将每月对这些数据进行预期估值。此外，美国是世界上最大的经济体，美元是全球储备货币，因此每月发布的NFP将成为全世界投资银行、跨国公司和中央银行关注的焦点。

每当非农就业数据即将发布时，根据该数据进行的预期头寸调整可能会导致投资损失，有些甚至意外地转向个别货币对交易。例如，如果市场预计数据会更强劲，而美元预计会比欧元更坚挺，那么欧元美元将下跌，交易员将倾向于在数据发布前抛售欧元美元。该仓位的交易量非常关键。与散户投资者相比，大型机构投资者的头寸对这一货币对的影响更大。这仓位的实际规模也很重要。大型机构参与者持仓量的减少对这一货币对的影响将小于其持仓量的增加。

什么是失业率数据?

美国失业率是美国就业报告中的另一个项目。指一定时期内失业人口与工作人口的比例(在一定时期内愿意工作但仍无工作的所有就业人口的劳动力数量)。其目的是测量闲置状态下的劳动能力。它是反映一个国家或地区失业状况的主要指标。失业率是最重要的经济指标之一。它深受劳动力市场供求和经济周期的影响。失业率的水平也反映了经济的运行情况。尽管失业被视为滞后指标，但它是整体经济健康的重要信号，因为消费者支出与就业市场状况高度相关。失业率上升表明消费减弱，不利于经济发展;失业率的下降表明经济有所改善。

投资理财为什么要选择外汇

外汇市场是全球性的市场，外汇交易无时无刻不在发生。在欧美和日本的金融商品中，通过保证金交易的炒外汇被誉为“个人理财的顶峰之作”。

如今，随着全球一体化的发展，炒外汇已经逐渐成为金融市场的主流商品，而且适合任何类型的投资者，不管你是大机构、大公司，还是小散户等，外汇市场公开透明，提供均等的交易机会。

外汇市场成为全球最大的交易市场，是基于每日的巨额交易量。试问，如果炒外汇不赚钱，那么又哪里能有这么大的交易量呢。既然有那么多人在炒外汇，炒外汇赚不赚钱这个问题相信已经不言而喻了。

不过，外汇市场行情的变化走势也较难预测，有人赚也会有人亏，投资者必须自己控制好风险。但相对于其他投资品种来说，外汇市场更具公平性。

首先外汇交易的优势有：

➀ 投资期限：全天24小时交易，T+0，当天买入可当天卖出;

➁ 投资回报：涨跌均有收益机会，收益比较丰厚，单个交易日有一倍以上获利的可能;

➂ 交易简便：变现快捷，即时交易，100%成交，资金灵活，随时可抽取资金;

➃ 灵活性：双向不限时交易，获利机会多;

➄ 透明度高：所有行情、数据和新闻都是公开;

➅ 全球市场：每日超过6万亿美元成交量，不受庄家操控;

➆ 技术分析：全球每日交易量超过6万亿美元，不受人为改变，最为可靠;

➇ 投资金额：没有限制，根据个人情况，建议2000-3000美金起。

⑨ 风险程度：风险比实盘及远期小，但控制完善，有限价、止损保障。

目前在股票、房地产都不景气的情况下，银行的利率也是低得让人不忍直视，相对来说，炒外汇的盈利机会反而更大。不过需要提醒的是，任何投资都是有风险的，想要在外汇市场真正赚到钱，就必须加强自身的外汇交易知识，只有自己炒外汇的技术过硬，才可能分得市场一杯羹。

那么，既然做外汇赚钱，我们该如何将其变为事实呢?

1.平台选择

炒外汇第一步是选择一个合适的平台。在正规平台上交易，投资者可以不用担心自己的资金安全，交易上就可以做到毫无后顾之忧。

2.投资预算合理

成功的外汇交易者，对于资金的控制是非常有规划的。由于外汇市场的波动较大，用于炒外汇的投资金额必须控制在账户总额的10%-15%。做好资金管理，就是相当于风险控制了。

3.严格执行操作计划

虽说外汇市场的走势瞬息万变，却也不是完全无迹可寻。只要经过合理的分析和预测，外汇行情的方向是可以判断出来的。而一旦在确认大趋势正确的情况下做出了交易计划，那么就必须贯彻到底。左右摇摆的做单，只会被扫损。

4.保持良好的交易心态

俗话说，心态决定成败，在做外汇过程中尤其如此。没有良好的心态又如何抗击市场的变化呢。能够引起外汇走势波动的因素有很多，行情出现偏离投资者预期的现象也很正常，这时，如果投资者不能保持良好的心态，那么交易的方向极可能出现偏差，如此亏损出场也是可以预见的。只有保持平和的心态，冷静分析行情，才能在市场走势发生变化时做出最及时的反应，将亏损最大程度缩小而放大盈利。

那么做外汇真的赚钱吗?其实更大程度取决于投资者本身的技术能力和心态，只要投资者能够做好风险防控，加强外汇投资学习，那么炒外汇自然可以赚到钱。